Os dados revelam ainda que o faturamento no trimestre totalizou R$ 1,4 bilhão. A margem financeira líquida alcançou R$ 268 milhões, 14,0% acima que o registrado no mesmo período de 2023.
Na mesma comparação, o resultado operacional atingiu R$ 105 milhões (retração de 6,4%). Já no conceito recorrente, há crescimento de 8,7%. O índice de eficiência operacional foi de 56,1% e a eficiência operacional ajustada ao risco atingiu 66,7%.
De acordo com o diretor-presidente do Banestes, Amarildo Casagrande, a instituição está entregando mais um resultado positivo e compatível com o cenário econômico atual. “O lucro apresentado no trimestre é resultante de fatores como a estratégia de alocação e posicionamento dos ativos financeiros em tesouraria, o esforço e a intensidade na expansão da carteira de crédito comercial, o estreitamento relacional com nossa base de clientes e seu atendimento, a gestão da qualidade do crédito, o monitoramento e controle dos impactos do risco de crédito via estruturação de ativos, a gestão dos custos operacionais administrativos e o posicionamento estratégico da operação de seguros”, destacou.
R$ 20 milhões para o Governo do Estado
No primeiro trimestre de 2024, o valor de R$ 22 milhões a título de juros sobre capital próprio, que representa a distribuição de 31,6% do lucro líquido do período, foram destinados aos acionistas. Desse montante, R$ 20 milhões foram destinados ao acionista controlador, o Estado do Espírito Santo, valor esse que pode ser investido de acordo com as prioridades do governo estadual.
Cabe destacar que o patrimônio líquido atingiu R$ 2,3 bilhões, crescimentos de 9,7% contra o 1° trimestre de 2023 e 2,5% em relação à posição do trimestre anterior. O saldo dos recursos de terceiros captados e administrados somou R$ 45,5 bilhões, crescentes 12,5% contra a posição de março de 2023 e 3,5% contra o trimestre anterior.
Já os recursos aplicados (Ativo Total) registraram R$ 42,7 bilhões, avanços de 15,0% em doze meses e 2,9% contra o trimestre anterior, influenciados, principalmente, pelos recursos movimentados em tesouraria e pela expansão dos recursos em operações de crédito.
A carteira de crédito ampliada atingiu o montante de R$ 13,2 bilhões em março de 2024, superando em 11,0% o mesmo período de 2023 e em 3,3% a posição do trimestre anterior. A carteira de crédito comercial alcançou R$ 10 bilhões, crescendo 21,0% em 12 meses e 5,3% contra a posição do quarto trimestre de 2023.
É importante mencionar que a nota de rating do Banestes é AA+(bra) com perspectiva estável concedida pela Fitch Rating – agência de classificação de risco. Em sua análise, a agência relata uma visão positiva quanto à estrutura de governança corporativa e o sólido perfil financeiro do banco, que via de regra é sustentado pela estabilidade e força dos indicadores de rentabilidade, capitalização, captação e liquidez.
Ainda segundo a instituição, o Banestes manteve relacionamento com a base de 1.381.461 clientes (+4,2% em 12 meses), sendo que a base de clientes pessoa jurídica expandiu 4,4%, enquanto a base de clientes pessoa física avançou 4,1%.
Seguindo o mesmo comportamento, o número de contas correntes cresceu 6,2% atingindo 996.859 contas. As contas de poupança somaram 648.459, elevação de 1,5% nos últimos 12 meses.
Inovações tecnológicas
No primeiro trimestre de 2024, o Banestes deu início ao Programa Inov.AI, uma iniciativa que visa democratizar o acesso à tecnologia e desenvolver talentos com o objetivo de disseminar a utilização da tecnologia Low-Code no Sistema Financeiro Banestes, gerando maior agilidade e flexibilidade no desenvolvimento das aplicações menos complexas.
Neste período, a partir de avaliações de soluções de Inteligência Artificial (IA) generativa, conhecendo os benefícios, uso e aplicabilidade desse tipo de tecnologia, foi implantado também o “Sab.IA”, uma solução de Assistente Inteligente que visa aprimorar o atendimento interno dos colaboradores do SFB, melhorando a qualidade, a eficiência e a produtividade, além do tempo de atendimento, otimizando a busca por informações estruturadas no formato de chatbot.
A solução apresenta modelo de IA próprio com tecnologia de origem 100% capixaba, desenvolvida por startup incubada na Universidade Federal do Espírito Santo (Ufes).
