por José Amarildo Casagrande*
Em 2021 alcançamos o lucro recorde de R$251 milhões, resultado do comprometimento do Banestes com os capixabas e com o desenvolvimento econômico e social do Estado do Espírito Santo.
O Banestes tem alcançado uma geração de valor sustentável e lucro crescente desde 2014, atingindo a expressiva marca de R$ 251 milhões em 2021, um aumento de 8,10% em relação ao ano de 2020. A distribuição de resultados aos acionistas também foi recorde: R$ 141 milhões, sendo R$ 130 milhões repassados ao Estado do Espírito Santo, nosso acionista controlador, para aplicação em políticas públicas definidas no orçamento do Estado.
A construção desse resultado se deu principalmente com a ampliação da oferta de crédito no Estado, reafirmando nosso compromisso com os capixabas e as nossas empresas, principalmente às micro, pequenas e médias empresas e também aos empreendedores individuais.
O Banestes ampliou sua atuação com carteiras de crédito específicas para o apoio às atividades produtivas, como linhas de crédito rural e microcrédito, instrumentos geradores de cidadania financeira. No apoio ao produtor rural capixaba, ampliou em 15,0% o volume de concessões na safra 2020-2021 comparada à safra 2019-2020, atendendo produtores da agricultura familiar e demais portes, promovendo desenvolvimento local com responsabilidade socioambiental.
Com as linhas de microcrédito, operadas por meio do Programa Nossocrédito – Programa de Microcrédito do Estado do Espírito Santo – o Banestes manteve em 2021 sua relevância estratégica no apoio aos pequenos empreendedores capixabas, especialmente durante os períodos mais severos da pandemia do Coronavírus. A carteira de microcrédito Banestes alcançou, no ano de 2021, o saldo de R$ 110 milhões, o maior volume histórico em 18 anos de atuação, promovendo inclusão financeira com acesso a crédito produtivo e orientado. Já são mais de R$ 900 milhões em microcrédito liberados aos micro e pequenos empreendedores capixabas. O Banestes é o verdadeiro banco dos empreendedores individuais e das micro, pequenas e médias empresas do Estado.
É importante lembrar ainda que o cenário permanece desafiador, afetado pela pandemia da Covid-19. O desenvolvimento contínuo do banco comprova, portanto, a sua eficiência operacional. Além disso, a Nota de Rating para risco de crédito, medida pela Fitch Ratings, manteve-se em A+(bra), e obteve mudança de perspectiva de negativa (2020) para estável (2021). Essa mudança de perspectiva reflete a expectativa de que os impactos da pandemia da Covid-19 no modelo de negócios e no perfil financeiro do Banestes foram abaixo do esperado, principalmente na qualidade de crédito e nas métricas de lucratividade.
O Banestes se destacou ainda como o principal banco credor do Espírito Santo no acesso às linhas especiais de crédito emergencial, como medidas de suporte econômico em decorrência da pandemia. Foram concedidos mais de R$ 744 milhões em suas linhas de crédito emergencial, em mais de 21,7 mil operações. Desse montante, R$ 122 milhões beneficiaram mais de 13,2 mil empreendedores capixabas nas linhas de microcrédito emergenciais.
O ano de 2021 foi marcado também pelos constantes investimentos em patrocínio da cultura e do esporte no Estado e, ainda, na participação ativa no ecossistema de inovação capixaba. Seguimos com nossa jornada de transformação digital, facilitando a vida de nossos clientes e tornando ainda mais ágil os nossos serviços.
Atingimos, em 2021, um novo ápice de expansão tecnológica. Evoluímos na implementação do Open Banking Banestes, nas ações de embandeiramento do Cartão Banescard com a bandeira VISA – que em breve chegarão nas residências dos nosso clientes e que, agora, deixa de ser local e passa a ser aceito em milhões de estabelecimentos no mundo inteiro e também em comprar na internet -, na evolução do Pix e na ampliação de prestação de serviços pelos canais digitais.
O Pix no Banestes já atingiu mais de R$ 12 bilhões em volume transacionado e mais de 18 milhões em transações realizadas. Somente no segundo semestre de 2021, foram 13 milhões de transações efetuadas. Além disso, vale destacar que o uso do Pix no Banestes permanece gratuito a todos os clientes, mesmo sendo permitida a cobrança de tarifa para pessoa jurídica, praticada pela maioria das instituições bancárias.
Outro grande marco de 2021 foi a inovação desenvolvida pelo Banestes e disponibilizada de forma pioneira no Espírito Santo: Pix na Arrecadação de forma on-line, voltado principalmente aos órgãos municipais, estaduais e federais, bem como para concessionárias de serviços públicos.
A relevância do banco capixaba se refletiu ainda no cenário nacional, na concessão de crédito imobiliário, que também alcançou um resultado histórico expressivo. Na comparação do volume de operações realizadas de janeiro a setembro de 2020, em relação ao mesmo período de 2021, o Banestes apresentou crescimento de 293%. O crescimento médio do mercado financeiro em geral foi de 96,30%, no mesmo período. De janeiro a novembro de 2021, o Banestes cresceu em estoque na carteira de crédito R$ 304 milhões, e ocupou, por diversas vezes ao longo do ano, o 1º lugar em menor taxa nominal praticada para pessoas físicas no crédito imobiliário no Brasil, de acordo com o ranking do Banco Central.
De forma a contribuir com a recuperação financeira dos capixabas, realizamos ainda, de forma inédita, um feirão de renegociação de dívidas próprio, que oportunizou aos capixabas a melhor condição da história para repactuar dívidas com a instituição e colocarem as contas em dia.
Temos a perspectiva de crescimento ainda maior e de fortalecimento da relevância do Banestes, enquanto banco estadual, ao longo dos próximos anos. São com essas vertentes que temos trabalhado, enquanto administração, para que parcerias sejam expandidas, principalmente no ramo da seguridade, para fortalecer a nossa atuação na área de seguros, oportunizando a oferta de todas as categorias de seguros aos nossos clientes.
Em seus quase 85 anos de história, o Banestes tem contribuído decisivamente para o desenvolvimento socioeconômico local. O banco oferece um portfólio completo de soluções, produtos e serviços financeiros aos seus clientes e permanece com a maior rede bancária do Estado do Espírito Santo, com 860 pontos de atendimento, sendo o único banco com agências em todos os 78 municípios capixabas.
Por isso, crescemos juntos com os capixabas, crescemos juntos com o Estado do Espírito Santo, crescemos juntos com nossos colaboradores.
Em 2022 continuaremos crescendo juntos!
*José Amarildo Casagrande
Pesidente do Banestes
